Neuseeland plant die Einführung von Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch das vorgeschlagene Verbot von Kryptowährungs-Geldautomaten und die Einführung eines Limits für internationale Bargeldtransaktionen.
Wie die stellvertretende Justizministerin Nicole McKee heute bekannt gab, beabsichtigt die Regierung, neue Gesetze vorzulegen, um die Strafverfolgungs- und Regulierungsbefugnisse erheblich zu stärken.
Verbot von Krypto-Geldautomaten
Zur Bekämpfung der "schweren Finanzkriminalität" wird der nationale Rechtsrahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) vollständig überarbeitet, um den Zugang illegaler Gelder zur digitalen Wirtschaft zu erschweren.
Minister McKee zufolge wird die neue Strategie den Unternehmen mehr Klarheit und Einheitlichkeit bieten, während der Schwerpunkt weiterhin auf der Verhinderung des Missbrauchs des Finanzsystems durch illegale Aktivitäten liegt.
McKee sagte in einer Erklärung:
"Diese Regierung meint es ernst mit der Bekämpfung von Kriminellen und nicht damit, legitime Unternehmen in unnötiger Bürokratie gefangen zu halten...[Wir beabsichtigen], ein neues System zur Überwachung von Finanzsanktionen zu schaffen und Diskussionen über einen nachhaltigen Beitrag zur Finanzierung von Verbesserungen des AML/CFT-Systems einzuleiten."
Ein vollständiges Verbot von Geldautomaten für Kryptowährungen ist ein Schlüsselelement des Reformpakets der Regierung. Den Behörden zufolge wird die Geldwäsche durch die häufige Nutzung dieser Geräte erleichtert, um illegales Bargeld in digitale Vermögenswerte umzuwandeln.
McKee bestätigte, dass die Stilllegung dieser Geräte eine der am weitesten verbreiteten Methoden der Geldwäsche durch Kryptowährungen behindern würde. Neuseeland verfügt derzeit über 221 aktive Krypto-Geldautomaten und steht damit weltweit an achter Stelle; das Verbot wird dieses Netzwerk voraussichtlich vollständig auflösen.
Diese entschiedene Entscheidung steht im Einklang mit globalen Initiativen zur Beschränkung des Zugangs zu Krypto-Geldautomaten, um illegale Finanzströme zu bekämpfen. Während Australien und mehrere US-Bundesstaaten, darunter North Dakota, die Regulierung verschärft haben, um den Betrug und Missbrauch im Zusammenhang mit diesen Automaten zu bekämpfen, wurden beispielsweise in Deutschland im Jahr 2024 28 Millionen Dollar aus illegalen Krypto-Geldautomaten beschlagnahmt.
Restriktionen bei Geldtransaktionen
Zusätzlich zum Verbot von Krypto-Geldautomaten beabsichtigt Neuseeland, internationale Bargeldtransaktionen auf einen Höchstbetrag von 5.000 Dollar zu begrenzen. Durch die Begrenzung des Betrags, der in einer einzigen Transaktion ins Ausland transferiert werden kann, soll es kriminellen Organisationen erschwert werden, große Summen verdeckt zu verschieben.
"Die Financial Intelligence Unit (FIU) wird in der Lage sein, von anderen Unternehmen wichtige kontextbezogene Informationen über die finanziellen Aktivitäten von Personen von Interesse anzufordern. Dies wird die Entwicklung effektiverer Finanzinformationen ermöglichen, um Kriminelle vor Gericht zu bringen", bekräftigte McKee.
Die vorgeschlagenen Reformen ermöglichen es den Behörden auch, Ressourcen auf risikoreichere Unternehmen umzuverteilen, indem sie einige Anforderungen an die Einhaltung von AML/CFT für legitime Unternehmen ändern. McKee betonte, dass diese Anpassungen darauf abzielen, Neuseeland mit internationalen Standards in Einklang zu bringen und die Fähigkeit des Landes zur wirksamen Bekämpfung der Finanzkriminalität zu stärken.
