Was ist Uphold?
Uphold ist eine regulierte Kryptobörse und Wallet-Verwahrstelle, die ihren Kunden Finanzdienstleistungen wie Handel und Vermögensverwahrung anbietet. Die Plattform unterstützt die Übertragung, den Umtausch, das Halten und den Verkauf von verschiedenen Vermögenswerten, einschließlich Kryptowährungen, Edelmetallen und Fiat-Währungen. Nutzer können all diese Transaktionen von einem einzigen Konto aus durchführen.
Das 2014 gegründete Unternehmen Uphold hat sich auf dem Markt als Vermittler zwischen kryptowährungsbezogenen Dienstleistungen und traditionellen Finanzdienstleistungen positioniert und bietet einen vereinfachten Zugang zu digitalen Vermögenswerten.
Uphold ist in mehreren Rechtsordnungen tätig, darunter in den Vereinigten Staaten (mit Ausnahme des Staates New York und der US Virgin Islands), im Vereinigten Königreich, in Frankreich, auf den Philippinen und in anderen Ländern in verschiedenen Regionen. Die integrierten On-Ramp- und Off-Ramp-Fiat-Systeme ermöglichen eine reibungslose Bewegung von Vermögenswerten zwischen digitalen Geldbörsen und Bankkonten.
Wie die Uphold-Wallet funktioniert
Verwahrungsmodell
Uphold ist eine Verwahrungsplattform: Sie hält die Vermögenswerte der Nutzer in deren Namen. Die Sicherheit der Gelder wird durch Verwahrungslösungen in institutioneller Qualität gewährleistet, ohne dass die Nutzer ihre privaten Schlüssel direkt verwalten müssen.
Dieses Modell gibt der Bequemlichkeit und Sicherheit den Vorrang vor der Selbstverwahrung, wobei der Schwerpunkt auf Einfachheit liegt. Die Plattform verwendet auch Datenverschlüsselungsmechanismen, Zwei-Faktor-Authentifizierung und Proof of Reserves, um Transparenz und Schutz für Uphold Wallet-Nutzer zu gewährleisten.
Unterstützte Vermögenswerte
Zu den unterstützten Assets gehören USDC, DAI, wichtige Altcoins wie Solana (SOL), TRON, Avalanche (AVAX) und Memecoins wie DOGE und SHIB. Zu den Fiat-Währungen gehören USD, EUR, GBP und andere nationale Währungen wie AUD oder SEK. Uphold unterstützt auch Edelmetalle wie Silber, Gold, Platin und Palladium.
Die Plattform ermöglicht den direkten Umtausch zwischen verschiedenen Vermögenswerten: Sie können zum Beispiel Tether (USDT) in Gold umwandeln oder Silber gegen EUR oder USD tauschen. Die Umwandlung erfolgt in einem einzigen Schritt, ohne Zwischentransaktionen.
On-Ramp und Off-Ramp fiat
Uphold ermöglicht den Nutzern On-Ramp-Fiat-Transaktionen, d.h. die Umwandlung von Fiat-Währungen wie EUR oder GBP in Kryptowährungen, und Off-Ramp-Transaktionen, bei denen Krypto-Assets in Fiat-Währungen umgewandelt werden können.
Das On- und Off-Ramp-System von Uphold ergänzt die traditionelle Bankinfrastruktur und ermöglicht Überweisungen, Abhebungen auf verknüpfte Konten und Käufe über Debit- und Kreditkarten. Die Verfügbarkeit von Karten hängt von der Region und den lokalen regulatorischen Anforderungen ab.
Uphold im Vergleich zu anderen Krypto-Börsen
Im Vergleich zu anderen Börsen unterscheidet sich Uphold durch einige wichtige Merkmale. Die Plattform konzentriert sich auf den einfachen Handel auf der Grundlage von Kauf- und Verkaufsfunktionen, ohne Derivate, Margin-Handel oder erweiterte Auftragsarten. Im Gegensatz zu Diensten, die Konten nach Anlagetyp trennen, können bei Uphold mehrere Anlagen innerhalb eines einzigen Kontos verwaltet werden.
Darüber hinaus verwendet Uphold ein Echtzeit-Reservemodell, eine Funktion, die bei traditionellen Kryptobörsen in der Regel fehlt.
Allerdings hat Uphold auch einige Einschränkungen, wie das Fehlen von fortschrittlichen Analysetools oder algorithmischem Handel. Professionelle Plattformen sind Uphold in Bezug auf die technische Tiefe und das Liquiditätsmanagement überlegen. Außerdem ist Uphold für den Hochfrequenzhandel weniger geeignet.
Uphold vs Coinbase
Beide, Uphold und Coinbase, sind regulierte Plattformen, die sich an Mainstream-Nutzer richten. Coinbase bietet fortschrittlichere Handelswerkzeuge und eine höhere Liquidität für aktive Händler, während Uphold sich durch eine breitere Multi-Asset-Unterstützung auszeichnet, die auch Edelmetalle und direkte Konvertierungen zwischen Vermögenswerten einschließt.
Uphold vs Binance
Binance bietet erweiterte Handelsfunktionen, niedrigere Spreads und eine hohe Liquidität, operiert aber in einigen Regionen mit einer eingeschränkten regulatorischen Abdeckung. Uphold hingegen setzt auf die Einhaltung von Vorschriften, Transparenz und Fiat-Integration, was es für regulierungsbewusste Nutzer attraktiver macht.
Uphold vs Kraken
Kraken richtet sich mit fortschrittlichem Order-Routing und professionellen Tools an erfahrene Trader. Die Stärke von Uphold hingegen ist seine Zugänglichkeit und Einfachheit, was es zu einer geeigneteren Lösung für Anfänger macht.
Kosten, Spreads und Transparenzmodell
Uphold erhebt keine traditionellen Handelsgebühren. Stattdessen entstehen die Kosten aus den Spreads, der Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines Vermögenswerts. Wenn ein Nutzer einen Vermögenswert kauft oder verkauft, wird ein Teil dieser Differenz als Provision einbehalten.
Es gibt keine festen Provisionen für den Handel. Der Wert der Spreads hängt von der Liquidität des Vermögenswerts und den Marktbedingungen ab. Für Abhebungen auf der Kette fallen Netzprovisionen an. Im Allgemeinen sind die Spreads für Fiat-Krypto-Paare niedriger und für weniger liquide Vermögenswerte höher.
Dieses Modell begünstigt Einfachheit und Klarheit der Kosten, kann aber für aktive Händler, die kleinere Spreads und feste Gebühren bevorzugen, weniger geeignet sein. Das Transparenzmodell von Uphold zielt darauf ab, dies zu kompensieren, indem es mehr operative Klarheit bietet, anstatt nur über den niedrigsten Preis zu konkurrieren.
Sicherheit, Compliance und Regulierung
Sicherheitsmaßnahmen
Uphold verwendet eine sichere Infrastruktur, die SQL-Injection-Filter, E-Mail-Verschlüsselung, TLS-Protokoll für die Website und Schutz privater Schlüssel durch fortschrittliche Verschlüsselungsmethoden umfasst. Eingeschränkte Zugangskontrollen verstärken die Sicherheit sensibler Vorgänge. Die Plattform aktualisiert ständig die Software und Sicherheitspatches.
Da es sich um eine Verwahrungsplattform handelt, übernimmt Uphold die Verantwortung für den Schutz der Gelder der Nutzer und verringert gleichzeitig das Risiko menschlicher Fehler wie den Verlust privater Schlüssel.
Compliance und Regulierung
Uphold verfolgt einen Ansatz, bei dem die Einhaltung von Vorschriften im Vordergrund steht, und wendet KYC-Verfahren (Know Your Customer), Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche und die Einhaltung regionaler Lizenzen und behördlicher Registrierungen an. Dieses Modell ermöglicht es der Plattform, unter stabiler behördlicher Aufsicht zu operieren.
Für wen ist Uphold geeignet?
Uphold ist besonders für Anfänger geeignet, die eine Plattform mit klaren Preisen und einfachem Zugang zu Fiat-Währungen suchen. Weitere Nutzergruppen, die von Uphold profitieren können, sind diejenigen, die mehrere Vermögenswerte nutzen und sicher diversifizieren möchten, sowie Compliance-bewusste Nutzer, die Regulierung, Transparenz und institutionelle Standards gegenüber Dezentralisierung und Anonymität bevorzugen.
Vorteile und Grenzen
Die Hauptstärken von Uphold sind seine Zugänglichkeit und sein auf die Einhaltung von Vorschriften ausgerichteter Ansatz. Die Schnittstelle ist intuitiv und senkt die Einstiegshürde für neue Nutzer, während sie gleichzeitig die Verwaltung diversifizierter Vermögenswerte über ein einziges Konto ermöglicht.
Die Integration von On-Ramp- und Off-Ramp-Fiat erleichtert den Geldtransfer zwischen traditionellen Banksystemen und digitalen Vermögenswerten. Der Fokus auf Transparenz, einschließlich der Veröffentlichung von Reserven, trägt zum Vertrauen der Nutzer bei. Darüber hinaus wird das regulierte Modell von Uphold besonders von denjenigen geschätzt, die Rechtsklarheit und institutionelle Standards suchen.
Das Verwahrungsmodell hingegen erlaubt keinen Zugang zu privaten Schlüsseln, eine Einschränkung für Nutzer, die auf Selbstverwahrung ausgerichtet sind. Die Plattform bietet auch nur begrenzte fortgeschrittene Handelsfunktionen, was sie für professionelle Händler weniger geeignet macht. Schließlich kann das Spread-basierte Modell höhere Kosten verursachen als spezialisierte Börsen, insbesondere für häufige oder hochvolumige Händler.
FAQ
Ist Uphold sicher und zuverlässig?
Uphold verwendet Sicherheitsmaßnahmen auf institutioneller Ebene und arbeitet im Rahmen der geltenden Vorschriften, was es für diejenigen sicher macht, die Depotplattformen bevorzugen.
Ist Uphold eine Geldbörse oder eine Börse?
Es ist beides. Uphold fungiert als Wallet für die Verwahrung von Vermögenswerten und als Börse für den Kauf und Verkauf, alles in einer einzigen Schnittstelle.
Unterstützt Uphold Fiat-Währungen?
Ja. Uphold unterstützt 27 Fiat-Währungen und ermöglicht den Transfer von Geldern zwischen Bankkonten und digitalen Vermögenswerten.
Kann ich Krypto von Uphold abheben?
Ja, es ist möglich, unterstützte Kryptowährungen auf externe Wallets oder Konten abzuheben, vorbehaltlich der Netzwerkgebühren und Plattformanforderungen.
Ist Uphold für fortgeschrittene Trader geeignet?
Uphold ist in erster Linie auf Einfachheit und Zugänglichkeit ausgelegt. Fortgeschrittene Trader könnten die Tools und Funktionen als begrenzt empfinden.
