Schein-Bank in Turin: 6 Mio. Euro gesammelt, 1,6 Mio. beschlagnahmt

Die Guardia di Finanza Turin hat im Rahmen eines vorbeugenden Sicherungsbeschlagnahmeverfahrens Vermögenswerte von über 1,6 Millionen Euro gegen die Hauptverantwortlichen einer mutmaßlichen kriminellen Vereinigung sichergestellt, die Anlagebetrug betrieben haben soll. Laut Angaben der Turiner Staatsanwaltschaft wurden zwischen 2021 und 2023 insgesamt über sechs Millionen Euro von hunderten von Kleinanlegern aus ganz Italien eingesammelt. Der Fall um die Schein-Investmentbank aus Turin verdient eine genaue Betrachtung, denn das verwendete Schema ist raffinierter als üblich und Gold sowie Kryptowährungen spielen dabei eine spezifische, oft missverstandene Rolle.

Risparmiatori truffati, la Guardia di Finanza sequestra 1,6 milioni di euro

I fondi raccolti con la promessa di rendimenti da capogiro venivano in realtà utilizzati dagli indagati per comprare beni immobili, terreni e quote di società

RaiNewsMarco Bobbio

Ein zentraler Punkt vorab: Die vorliegenden Quellen belegen nicht, dass die eingesammelten sechs Millionen Euro tatsächlich in Kryptowährungen investiert wurden. Laut Rekonstruktion der Ermittler wurden die versprochenen Investitionen, weder in Gold noch in Krypto, jemals tatsächlich getätigt. Gold und Kryptowährungen dienten als Lockmittel für die Opfer, nicht als reales Anlageziel des eingesammelten Geldes. Wie genau das Schema funktioniert hat, zeigt der folgende Überblick.

Eine Bank, die es nie gab

Zwischen 2021 und 2023 wurden laut den Feststellungen der Wirtschafts- und Finanzpolizei Turin (Nucleo di polizia economico-finanziaria) hunderte Kleinanleger durch ein weitverzweigtes Netz selbsternannter Finanzberater dazu gebracht, Geld mit der Aussicht auf sehr hohe Renditen anzulegen. Die Angebote kamen von einem Unternehmen, das sich als „Investmentbank“ mit britischem Recht präsentierte und angebliche Niederlassungen in Spanien und Turin unterhielt. Als Spezialgebiet wurden genau Gold und Kryptowährungen angepriesen. Nach Angaben der Ermittler fehlte dieser vermeintlichen Bank jede erforderliche Zulassung, um im Bereich der Finanzanlageberatung legal tätig zu sein.

Um die Glaubwürdigkeit der Operation gegenüber den Opfern zu stärken, erhielten die Anleger Zugangsdaten zu einer Online-Plattform, auf der sie angeblich die Entwicklung ihrer Investitionen in Echtzeit verfolgen konnten. Den Ermittlern zufolge wurden die angezeigten Renditen vollständig fingiert: Die Plattform spiegelte keinerlei reale Investitionstätigkeit wider.

Das Ponzi-Schema hinter den falschen Renditen

Der wirtschaftliche Mechanismus, der den Betrug zumindest in der Anfangsphase aufrechterhalten hat, entspricht dem klassischen Ponzi-Schema: Ein Teil des Geldes neu geworbener Anleger wurde dazu verwendet, anderen Sparern Beträge auszuzahlen, die als Zinsen oder Erträge auf ihre Einlagen präsentiert wurden. So entstand die Illusion eines funktionierenden und profitablen Systems. Eine solche Struktur kann nur so lange bestehen, wie der Zufluss neuen Kapitals die Auszahlungen an frühere Anleger übersteigt, ein Gleichgewicht, das per Definition nicht dauerhaft aufrechterhalten werden kann.

Über 1,6 Millionen Euro der Einnahmen sollen laut einer Rekonstruktion des Sole 24 Ore von einigen der Beschuldigten zum Kauf von Immobilien, Grundstücken und Gesellschaftsanteilen italienischer Unternehmen verwendet worden sein. Genau diese Summe, die sich auf konkrete und nachvollziehbare Vermögenswerte zurückführen lässt, war Gegenstand des kürzlich vollstreckten Sicherungsbeschlagnahmeverfahrens.

Warum der Mechanismus wichtiger ist als der Einzelfall

Was diesen Fall besonders lehrreich macht, ist die Kombination von Elementen, die dazu eingesetzt wurde, um einem vollständig fiktiven Konstrukt den Anschein von Seriosität zu verleihen. Der Verweis auf eine nach britischem Recht gegründete Investmentbank, angebliche physische Niederlassungen in mehreren europäischen Ländern, ein organisiertes Netzwerk von Beratern, die sich als Branchenspezialisten ausgaben, und vor allem eine digitale Plattform, die reale Investitionsverläufe simulierte: All diese Elemente waren darauf ausgelegt, die psychologischen Abwehrmechanismen potenzieller Opfer gezielt zu untergraben.

Gold und Kryptowährungen fungierten in diesem Kontext vor allem als Marketinginstrument. Zwei Anlagekategorien, die in der breiten Öffentlichkeit als potenziell sehr ertragreich gelten und Anleger ansprechen, die nach Renditen suchen, die über das hinausgehen, was traditionelle Anlagekanäle bieten. Ob hinter dem Angebot tatsächlich eine reale Investitionstätigkeit steckte, spielte für die Täter keine Rolle. Dieses Muster lohnt es sich zu erinnern, wann immer man ein Anlageangebot bewertet, das hohe Renditeversprechen mit einer anspruchsvollen Finanzsprache verbindet, die sich nur über die vom Anbieter selbst bereitgestellten Kanäle überprüfen lässt.

Das größere Bild

Dieser Fall reiht sich in eine Reihe von Vorfällen ein, die in den vergangenen Monaten mit wachsender Häufigkeit aufgetreten sind: Die Welt der digitalen Vermögenswerte wird als glaubwürdige Kulisse für betrügerische Schemata genutzt, die im Kern wenig mit der Blockchain-Technologie selbst zu tun haben. Der eigentliche kriminelle Mechanismus bleibt, wie in diesem Fall, das klassische Schneeballsystem, lediglich verkleidet mit einer digitalen Sprache und Optik, die bei Anlegern, die von den realen oder vermeintlichen Chancen des Kryptomarkts angezogen werden, besonders überzeugend wirkt.

Für DACH-Anleger ergibt sich daraus eine klare Handlungsempfehlung: Wer Angebote für Investitionen in Gold oder Kryptowährungen erhält, sollte zunächst prüfen, ob der Anbieter bei der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) oder einer anderen anerkannten europäischen Aufsichtsbehörde registriert ist. Das BaFin-Unternehmensdatenregister ist öffentlich zugänglich und erlaubt eine schnelle Überprüfung. Ein professionell wirkendes Dashboard allein ist kein Beweis für reale Investitionen. Um besser zu verstehen, wie man solche Instrumente richtig bewertet, empfiehlt sich die Lektüre unseres Leitfadens zu Kryptowährungen und ihrer Funktionsweise.